Op koers met uw vermogen (deel 44): Invloed van persoonlijke ontwikkelingen op de portefeuille

In dit artikel:

Veranderingen in persoonlijke omstandigheden, zoals erfenissen, schenkingen, zakelijke investeringen, inkomenswijzigingen en woonwensen, hebben een grote invloed op de samenstelling en het risicoprofiel van een beleggingsportefeuille. Bij Duisenburgh Vermogensregie wordt daarom sterk ingezet op een levencyclusgerichte beleggingsfilosofie, waarbij het vermogensplan voortdurend wordt aangepast aan de actuele situatie en doelen van de klant. Dit zorgt ervoor dat het streefvermogen op koers blijft, met risicobeheer dat meebeweegt naarmate de einddatum dichterbij komt. Diverse praktijkvoorbeelden illustreren hoe een vermogensregisseur klanten begeleidt bij het herzien van doelen, zoals het opbouwen van pensioenvermogen na een erfenis, het financieren van woningverbeteringen via schenkingen, het ondersteunen van ondernemerstochten, of het aanpassen van portefeuille bij veranderde inkomenssituaties. Duisenburgh benadrukt het belang van een onafhankelijke, persoonlijke advisering die verder gaat dan alleen het beleggingsresultaat, waarbij transparantie en betrokkenheid centraal staan. Zij bieden hun diensten aan op verschillende locaties en zijn flexibel inzetbaar, ook buiten kantoortijden. Beleggen brengt risico’s met zich mee en maatwerkadvies is daarom cruciaal om financiële doelen veilig en realistisch te realiseren.